銀行如何發現信用卡套現行為？

01 大額整數刷卡
日常消費中，很少出現大額整數賬單，有零頭的居多。而信用卡套現的一個重要特點就是持卡人經常刷出大額、整數賬單。
　02 額度使用率高
連續幾個月，信用卡使用額度占總額度的80%，甚至90%以上，與持卡人的生活水平、收入水平不符，這種情況也會被懷疑是在利用信用卡套現。
03 刷卡地（商戶）單一
如果刷卡地（商戶）過于單一，例如幾天內在同一臺或幾臺pos機上重復操作，或每月固定時間在相同的幾家商戶（包括網購）消費，也是明顯的套現行為。
04 資金回流明顯
持卡人在商戶消費后不久，賬戶內就收到一筆資金，且金額接近刷卡金額。
05 刷卡金額不合理
刷卡金額與商戶的性質明顯不符合。例如在超市消費上萬元，在小飯館消費上萬元，這類不合理的消費行為，銀行都會重點監控。
06 刷卡失敗后仍繼續刷卡
有的持卡人在操作套現的過程中刷卡失敗，于是不斷修改金額繼續刷卡，直到成功為止。這是明顯的套現行為，會觸發銀行的風險機制。
銀行監控信用卡的方法
遠不止以上6種
在這里就不一一列舉啦
信用卡套現行為，不僅不能從根本上解決問題，還擾亂了市場，觸犯了法律，可謂后患無窮，在此建議大家，不要心存僥幸，要合理、正確地使用信用卡哦！