銀行如何發(fā)現(xiàn)信用卡套現(xiàn)行為？

01 大額整數(shù)刷卡
日常消費(fèi)中，很少出現(xiàn)大額整數(shù)賬單，有零頭的居多。而信用卡套現(xiàn)的一個(gè)重要特點(diǎn)就是持卡人經(jīng)常刷出大額、整數(shù)賬單。
　02 額度使用率高
連續(xù)幾個(gè)月，信用卡使用額度占總額度的80%，甚至90%以上，與持卡人的生活水平、收入水平不符，這種情況也會(huì)被懷疑是在利用信用卡套現(xiàn)。
03 刷卡地（商戶）單一
如果刷卡地（商戶）過于單一，例如幾天內(nèi)在同一臺(tái)或幾臺(tái)pos機(jī)上重復(fù)操作，或每月固定時(shí)間在相同的幾家商戶（包括網(wǎng)購）消費(fèi)，也是明顯的套現(xiàn)行為。
04 資金回流明顯
持卡人在商戶消費(fèi)后不久，賬戶內(nèi)就收到一筆資金，且金額接近刷卡金額。
05 刷卡金額不合理
刷卡金額與商戶的性質(zhì)明顯不符合。例如在超市消費(fèi)上萬元，在小飯館消費(fèi)上萬元，這類不合理的消費(fèi)行為，銀行都會(huì)重點(diǎn)監(jiān)控。
06 刷卡失敗后仍繼續(xù)刷卡
有的持卡人在操作套現(xiàn)的過程中刷卡失敗，于是不斷修改金額繼續(xù)刷卡，直到成功為止。這是明顯的套現(xiàn)行為，會(huì)觸發(fā)銀行的風(fēng)險(xiǎn)機(jī)制。
銀行監(jiān)控信用卡的方法
遠(yuǎn)不止以上6種
在這里就不一一列舉啦
信用卡套現(xiàn)行為，不僅不能從根本上解決問題，還擾亂了市場，觸犯了法律，可謂后患無窮，在此建議大家，不要心存僥幸，要合理、正確地使用信用卡哦！