【重磅消息】河南某大型“停息掛賬”團伙被查67人落網(wǎng)！

2023年12月26日，警方出動100余名警力在鄭州、焦作、太原三地同時對一從事“反催收/代理維權(quán)/債務(wù)協(xié)商/債務(wù)優(yōu)化”業(yè)務(wù)的公司及上游鏈條人員開展收網(wǎng)行動，控制涉案人員67人，查扣涉案手機、電腦300余臺。

經(jīng)審查后，該公司管理層、業(yè)務(wù)骨干、外圍核心協(xié)助人員等41名犯罪嫌疑人因涉嫌詐騙罪及偽造印章罪被采取刑事強制措施。

度小滿公司在黑灰產(chǎn)情報、查證犯罪事實、尋找受害人等方面給予了警方關(guān)鍵支持，對該犯罪鏈條的打擊起到了核心推動作用。該案的打擊規(guī)模之大、鏈條穿透之深入為互聯(lián)網(wǎng)金融同類案件新高。

“反催收”詐騙團伙被采取刑事強制措施

公安機關(guān)審查發(fā)現(xiàn)，該公司以“債務(wù)協(xié)商”、“債務(wù)優(yōu)化”、“債務(wù)重組”、“債務(wù)托管”等明目對外開展業(yè)務(wù)，通過短視頻平臺傳播“網(wǎng)貸、負債、上岸、延期還款、催收”相關(guān)主題的內(nèi)容來吸引逾期負債人群關(guān)注，并進一步引導(dǎo)添加該公司銷售人員微信。

銷售人員通過虛構(gòu)自身和公司的法律背景、職業(yè)裝照片、PS營業(yè)執(zhí)照、線上電子合同等手段將自己包裝為“法務(wù)”人員獲取信任，對負債人員做出“1-3年延期還款、防范催收人員聯(lián)系緊急聯(lián)系人、減免全部息費、不會被起訴”等虛假承諾。

誘使本已經(jīng)存在嚴重經(jīng)濟困難的負債人向其支付總債務(wù)金額5%左右的“債務(wù)協(xié)商”費用（負債10萬元要付5000元服務(wù)費），而后讓負債人給“法務(wù)”人員郵寄手機卡或設(shè)置呼叫轉(zhuǎn)移，由“法務(wù)”代接催收電話，以此屏蔽負債人對催收的感知，使用偽造的借款平臺協(xié)商錄音或聊天記錄欺騙用戶已與平臺達成一致，偽造出“延期還款”和“不被催收”的假象，實際上與借款平臺并未進行任何協(xié)商；通過偽造困難證明、醫(yī)療診斷等假章文書騙取借款平臺的困難用戶救濟政策，或通過虛構(gòu)違規(guī)催收事實、高頻向監(jiān)管部門惡意信訪投訴等嚴重損害社會公共資源的手段實現(xiàn)為債務(wù)人停催、減免應(yīng)付息費之目的，不僅造成借款平臺應(yīng)收息費損失，還持續(xù)淤堵人民群眾反映合理訴求的監(jiān)管接訴接訪通道，嚴重擾亂金融行業(yè)秩序。

如果負債人向借款平臺核實，則會發(fā)現(xiàn)自己身份被“法務(wù)”冒用且使用了虛假信息投訴信訪或使用偽造的材料申請救濟，借款平臺不僅并沒有給予其停催、免息、延期政策，還會追究其民事、行政、刑事法律責(zé)任。此時負債人發(fā)現(xiàn)遭遇“法務(wù)”詐騙而要求退款，則會被“法務(wù)”以話術(shù)拖延或者冒充律師對負債人進行恐嚇，最終導(dǎo)致由借款人自行承擔(dān)后果。