【重磅消息】河南某大型“停息掛賬”團伙被查 67人落網！

【重磅消息】河南某大型“停息掛賬”團伙被查67人落網！

2023年12月26日，警方出動100余名警力在鄭州、焦作、太原三地同時對一從事“反催收/代理維權/債務協商/債務優化”業務的公司及上游鏈條人員開展收網行動，控制涉案人員67人，查扣涉案手機、電腦300余臺。

經審查后，該公司管理層、業務骨干、外圍核心協助人員等41名犯罪嫌疑人因涉嫌詐騙罪及偽造印章罪被采取刑事強制措施。

度小滿公司在黑灰產情報、查證犯罪事實、尋找受害人等方面給予了警方關鍵支持，對該犯罪鏈條的打擊起到了核心推動作用。該案的打擊規模之大、鏈條穿透之深入為互聯網金融同類案件新高。

“反催收”詐騙團伙被采取刑事強制措施

公安機關審查發現，該公司以“債務協商”、“債務優化”、“債務重組”、“債務托管”等明目對外開展業務，通過短視頻平臺傳播“網貸、負債、上岸、延期還款、催收”相關主題的內容來吸引逾期負債人群關注，并進一步引導添加該公司銷售人員微信。

銷售人員通過虛構自身和公司的法律背景、職業裝照片、PS營業執照、線上電子合同等手段將自己包裝為“法務”人員獲取信任，對負債人員做出“1-3年延期還款、防范催收人員聯系緊急聯系人、減免全部息費、不會被起訴”等虛假承諾。

誘使本已經存在嚴重經濟困難的負債人向其支付總債務金額5%左右的“債務協商”費用（負債10萬元要付5000元服務費），而后讓負債人給“法務”人員郵寄手機卡或設置呼叫轉移，由“法務”代接催收電話，以此屏蔽負債人對催收的感知，使用偽造的借款平臺協商錄音或聊天記錄欺騙用戶已與平臺達成一致，偽造出“延期還款”和“不被催收”的假象，實際上與借款平臺并未進行任何協商；通過偽造困難證明、醫療診斷等假章文書騙取借款平臺的困難用戶救濟政策，或通過虛構違規催收事實、高頻向監管部門惡意信訪投訴等嚴重損害社會公共資源的手段實現為債務人停催、減免應付息費之目的，不僅造成借款平臺應收息費損失，還持續淤堵人民群眾反映合理訴求的監管接訴接訪通道，嚴重擾亂金融行業秩序。

如果負債人向借款平臺核實，則會發現自己身份被“法務”冒用且使用了虛假信息投訴信訪或使用偽造的材料申請救濟，借款平臺不僅并沒有給予其停催、免息、延期政策，還會追究其民事、行政、刑事法律責任。此時負債人發現遭遇“法務”詐騙而要求退款，則會被“法務”以話術拖延或者冒充律師對負債人進行恐嚇，最終導致由借款人自行承擔后果。